中国银行业监督管理委员会创新监管协作部副主任（主持工作）段继宁、中国人民银行上海总部副主任凌涛、上海银监局局长廖岷出席本次年会并讲话。上海市金融服务办公室副主任徐权、中国银行业协会副秘书长周永发等到会致辞，会议由上海市银行同业公会副会长张伟恩主持。

　　上海市银行同业公会会长、中国银行上海市分行行长潘岳汉在欢迎辞中指出，自2005年以来，上海市银行业同业公会已成功举办七届银行业合规年会，取得了良好效果。本届年会主题意义重大，既是应对当前复杂经济金融形势，确保上海银行业安全稳定运行的迫切需要，也是确保银行业各项监管政策有效执行的必然要求，更成为银行业金融机构稳健经营的内生动力。

　　段继宁指出，我国银行业保持了较快平稳健康的发展，发展和合规这一相互促进的统一体已经成为银行业金融机构谋求科学发展和可持续经营的重要支撑点。第一，合规经营是银行业实现稳健经营和持续发展的基础。合规是一家银行抽象的合规意识和文化，同时又具体地表现为一家银行合规机制的严密性和有效性。第二，合规经营是银行业金融创新的前提。银监会始终坚持风险可控、成本可算、信息充分披露的创新监管原则，注重对创新和违规的辨别，加强对违规行为的监管，为真正的金融创新创造良好的发展环境，支持和鼓励科学有效创新。第三，合规经营是银行业履行服务义务，维护消费者正当权益的保障。近期，银监会制定颁布了《商业银行理财产品销售管理办法》，在理财产品销售的透明度、客户风险承受能力评估、销售方式、后续服务等方面提出了一系列监管要求，这些监管要求是将商业银行合规经营与客户权益保护相统一的直接体现。银行业需要从自身经营发展的角度出发，更多地思考和处理好合规经营与客户利益的关系，使自身经营发展真正建立在坚实稳固的客户基础之上。

　　凌涛指出，加强银行业合规建设是基于三个方面的需要：即，是应对复杂经济金融形势，确保银行业有效支持经济社会发展的需要；是加强宏观审慎管理的需要；是促进货币政策传导和监管政策有效执行的需要。同时，正确理解和把握合规内涵，应树立三种观念，即全面合规观、主动合规观、和谐合规观。凌涛指出，为进一步加强上海银行业合规建设，应重点做好三个方面的工作，即，继续大力开展合规理念培育，进一步督促银行高层带头合规，建立健全相关激励约束机制。

　　徐权在发言中介绍了上海推进国际金融中心建设方面所做的工作，并对上海市银行同业公会通过举办合规年会并为上海国际金融中心建设营造良好的金融发展环境表示了感谢。

　　廖岷在发言中指出，本届合规年会的主题具有重要的现实意义。第一，国际银行业的新标杆和中国银行业的新发展对银行合规管理提出了新的重大挑战。全球金融危机爆发以后，各国金融组织都对金融监管体系进行了反思，并推出了新的改革措施。为了更好地应对未来重大的单体机构风险、区域性风险和系统性风险，中国银监会近期结合中国实际情况推出了一系列涉及公司治理、风险管理，以及银行资本、杠杆率、流动性和拨备率等的新审慎监管标准。另外，中国银监会在强化银行行为监管、保护金融消费者方面也提出了新的监管标准和要求，比如最近刚刚颁布的《商业银行理财产品销售管理办法》。这些标准和要求的严格实施也是对我国商业银行合规管理能力的重大挑战。

　　第二，今年我国银行业合规工作已取得了新的进步。中国银监会2006年《商业银行合规风险管理指引》颁布以后，合规理念和合规文化在银行业得到了普及。在即将过去的2011年，上海银行业在落实贷款新规、融资平台清理以及推动中长期贷款合同整改工作方面都取得了新的进步，信贷合规程度有了新的提高。而且，在这些重大工作推进中，银行在合规管理方面受到一次很及时的教育。

　　第三，合规建设必须重在推动“实质合规”而非“形式合规”。银行的风险监管的好坏不在于监管者和银行制定和公布了多少新的风险监管和管理的标准，而在于这些标准能否真正不折不扣地得以贯彻执行；不在于形式上如何满足了风险监管和风险管理的要求，而在于实质上是否能够真正符合审慎风险管理和监管的精神。合规实际上是一种法治精神，希望上海银行业能够在合规建设和法治精神方面作出表率，为提升我国银行业管理水平，为上海国际金融中心建设作出贡献。

　　国家外汇管理局上海市分局、上海金融业联合会等单位领导，130余家中外资银行高层、合规管理部门负责人，合规管理人员及各地银行业协会代表参加了会议。