导 读 

随着监管及法律环境的不断变化，以及全球经济一体化的推进，详尽可靠的信息对于中国企业应对全球扩张时所面临的风险就变得至关重要。

●洗钱和恐怖主义融资风险

●地缘政治

●第三方风险

●信息匮乏和不透明

近年来，中国政府持续鼓励更多的中国企业“走出去”并建立海外业务。但另一方面，全球化往往伴随着不稳定的经济环境和地缘政治因素，以及不断变化的监管环境等诸多风险。对于拥有跨境业务和运营的企业而言，这样的情况在当前甚至变得更加复杂了。

为了化解风险，金融机构已经普遍采取措施，通过严格遵循“了解你的客户”（KYC）这一规范来识别并核实客户及交易对手的详尽信息。相应地，其他行业的中国企业也应尽可能地采取相同的措施，既要“了解你的客户”，也要“了解你投资的国家”，以提高自身的竞争力，并为企业的可持续发展奠定坚实的基础。

从全球角度来看，随着监管及法律环境的不断变化，以及全球经济一体化的推进，详尽可靠的信息对于中国企业应对全球扩张时所面临的风险就变得至关重要。特别是对于那些参与 “一带一路”倡议的企业，他们更需要了解其所面临风险的特殊性。只有充分考虑到了这些风险，中国企业在“走出去”的过程中才可能避免重大的损失。

一、洗钱和恐怖主义融资风险

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得的大量财产通过各种手段掩饰并使其在形式上合法化。近年来，洗钱已成为全球范围内的一个主要风险。据统计，2017年全球洗钱总额超过一万亿美元，约占全球GDP的5%。其中，贸易洗钱，即通过国际贸易将非法所得合法化，就是一种重要的洗钱途径。

与洗钱相伴的往往是恐怖融资。恐怖融资是金融犯罪的众多恶果之一，通过一系列对资金的处理以最终达到支持恐怖活动的目的。恐怖分子通常通过控制世界各地途径来源不同的资金并采取各种复杂技术在各司法管辖区之间转移资金，以掩盖其财产的来源。

包括绝大部分“一带一路”参与国在内的许多国家，都已着手制定严厉的法律和惩罚措施，以阻止洗钱和恐怖融资活动的扩张。早在2006年中国政府就已颁布《反洗钱法》。2017年，中国政府进一步强调，到2020年，通过不断完善法律法规，多部门协调合作等措施，中国将有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。

鉴于此，中国企业应该特别注意与他们有业务往来的相关方，避免企业因合作伙伴、供应商或客户等违反国际法律而导致自身陷入 “有罪推定”的困境并招致法律措施——如果对于对手方缺乏足够的信息，中国企业就有可能陷入这样不利的境地。

二、地缘政治

在全球化的大背景之下，国际监管环境的变动对于中国企业有着直接的影响。今天，我们看到反全球化的浪潮此起彼伏，这也将进一步增加监管和贸易规则的复杂性。而我们经常谈到的西方国家贸易保护主义的兴起，无疑将导致针对洗钱、贿赂及腐败等行为的执法环境日趋严格。

更重要的是，上述情况在诸多“一带一路”沿线国家会更加严重。“一带一路”沿线各国和地区在风俗文化、政治环境、宗教信仰及经济特征等方面存在显著差异，某些地区仍处于冲突挑战之中。在这样的情况下，企业哪怕一个微小的疏忽都有可能引起一场外交风波，影响两国关系，并最终导致自身遭到一些惩罚性的措施。

随着中国在全球经济中发挥的作用愈发强大，中国企业更应该在国际贸易中采取正确合理的处理方式，以保护自身发展和企业声誉。这既是对企业自身负责，也是对中国国家形象的维护。

三、第三方风险

随着全球供应链变得日益复杂，监管法规的条目也在不断增加，企业需要对此提高注意。具体而言，企业需要建立一个强有力的供应商管理体系和合规项目，并在本地、国家、国际等各个层面推进执行。供应链的主要风险通常可以分为三类：价格风险，供应风险和供应商风险。在今天的时代，严重的合规风险往往深埋在供应链中，对于中国企业而言，确保严格遵循所有能对管理第三方风险提供指导的准则、法规和标准将是一个极大的挑战，而依托于科技、有效的风险管理以及成本控制的供应链管理最终将成为企业重要的竞争优势。

此外，许多中国企业通过投资和并购在全球范围内实现扩张，而其中常常涉及到多方参与者以及复杂的流程。对于中国企业而言，有必要在针对高风险目标的初始阶段，即我们通常所说的尽职调查阶段，就采取相关措施保护企业声誉不受损害。这就需要引入更专业的工具和分析，以提供可靠的信息，增强交易透明度。

四、信息匮乏和不透明

信息不透明和信息匮乏在国际贸易中很常见，这不仅会导致交易效率低下甚至无效交易，也会进一步增加中国企业在“走出去”过程中的风险。

一方面，充足可靠的信息是中国企业在全球市场做出正确决策并积极参与竞争所需的基础。一个简单的例子就是，如果缺乏关于当地监管政策、文化以及政治和经济环境及时可靠的信息，中国企业在进入“一带一路”沿线国家市场时就很有可能遭遇严重的投资失败。

另一方面，中国企业必须妥善保存他们的交易记录，并建立透明的信息交流机制，以规避由于不实信息或者信息不完整所带来的风险。一旦监管机构或当局发起询问，企业应该能够迅速就其在当地乃至其他国家与其业务相关的运营状况等进行回应和解释。

正如孔子在《礼记·中庸》里所说：“凡事预则立，不预则废。”只有对于上述风险有了正确的评价和预估，中国企业才有可能在“走出去”的过程中更好的发展，为此，企业必须在“出海”前进行充分的预估和准备。严格的合规体系不仅可以帮助企业规避风险、实现长期可持续的发展，也将提升品牌形象。

唯有如此，中国企业才能充分利用“一带一路”倡议带来的诸多机会，并最终在全球市场上不断前行。

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