中国平安集团合规部副总经理张云平称规管理是取得利益相关者信任非常重要的管理模式，现在我们吃什么好象都有点不太放心，为什么呢？就是因为没有一个很好的机制，比如说引入一些外来的监督者，监督企业是不是合规。也不是完全没有，这当中问题就复杂了。出现后果以后后果很严重，为企业可持续经营产生了很大的影响。

　　以下为文字实录

　　张云平：各位领导，各位来宾，女士们，朋友们大家下午好！我是来自平安集团合规部的张云平。关于今天的话题，前面几位专家都说的很好，平安保险建立合规管理机制也是比较早了，包括在2002年，2003年的时候就在公司的法律部门设了相关的管理职能。后来银监，保监其他的应用监管部门出台相关法规之后，也建立了相关管理机制。合规管理在中国算是新行当，我通俗一点说，其实大家可能都知道一句老话，入乡未尽，这就是合规管理的行为。这么简单的事情还要做一做合规管理，作为我们现代化企业，尤其是跨国公司，问题就复杂多了。

　　不同的国家法律不一样，不同行当法律不一样，在我们越来越复杂的业务结构，管理过程中哪些法规被很好的得到遵循，哪些没有得到遵循，这是需要有专门人员进行梳理，并且把它落实到企业内部流程和制度里面去。如果说一个人知道，他知道了，按照做了，这是一种个别化的管理，但是作为一个企业，要保证所有的员工都按照统一的标准来做，这个才能够取得客户的信任。现在是信息社会，信息社会是一把双刃剑，怎么说呢？有些人一夜成名，网络上一夜成名，但是有些人也会被人肉搜索。对于上市企业来讲，一般也是生活在聚光灯下，一言一行都有人盯着，对于有影响的公司来讲，必须要建立合规管理的机制。这是简单的说一下对合规管理的理解。

　　合规管理是取得利益相关者信任非常重要的管理模式，现在我们吃什么好象都有点不太放心，为什么呢？就是因为没有一个很好的机制，比如说引入一些外来的监督者，监督企业是不是合规。也不是完全没有，这当中问题就复杂了。出现后果以后后果很严重，为企业可持续经营产生了很大的影响。

　　关于合规管理，在开会期间也有不少同事来问这件事情，平安在合规管理方面已经形成了一套比较完善的管理模式，我这边也做了几个幻灯片，想给大家展示一下，我们在建立合规管理体系中间是怎么样做的，希望能够对大家有一些帮助。

　　这个题目提出来合规管理对于企业的重要性，我们公司的一种看法。合规内控，信赖工程，要取得别人的信任，起码要在人员方面，技术方面，平台方面，各方面能够管得很好，能够形成一个自动运作的机制，才能够取得别人的信任，这样你这个企业才能健康的发展。平安集团目前是上市企业，它的市值已经超过万亿了，全球上市的市值企业当中，金融行业是排名大概是在14位左右，情况总是在变，大家可以查年报相关披露资料。在全球上市保险企业里面，应该是排在第三位左右，是一个大公司了。

　　在20多年平安发展过程当中，平安一直是把履行社会责任放在非常重要的地位，在机制方面也是建立了相关的一套系统运作很好的机制，总结出来，平安在机制上是比较有特色的，可以说是坚持了一句话，做了三件事。竞争中求生存，创新中求发展。做成的三件事，业务规模达到了目前的程度，第二是建立一整套符合现代企业制度的机制和文化，这样能保证我们有比较好的活力。另外大家也知道，平安它是一个综合金融服务集团，也是经国务院批准的三家综合金融集团之一，这是做简单的一个介绍，因为这些跟我们合规管理是紧密相关的。截止到去年12月29号，平安已经拿到所有中国金融行业的牌照，我们在经营管理过程中要遵循包括保险，债券，信托，投资，基金等等所有方面的法律法规和规章制度。所提供的服务也是力图为客户提供综合性的服务，倡导的商业模式是一个客户，一个帐户多个产品，一站式服务，多个产品均衡发展，每个产品都做到最好，这是尽到企业应该履行的社会责任的最重要的方面了。

　　利益相关者很多了，我们把它概括为对股东负责，对客户负责，对员工负责，对社会负责。企业实际上就是一个利益共同体，在这个利益共同体中，你伤害了某一个方面的利益的话，可能就会使这个平衡利益关系发生倾斜，被伤害利益的那些人就要找你企业的麻烦。为了避免发生这样的事情，建立相应合规部门进行相应管理是非常必要的。

　　集团四大管理中心中，内控管理中心是非常重要的管理部门，一个重要的管理系列，在这个系列里面，这个中心里面设了三个部门，合规部，风险管理部和结合监察部。合规部在集团有20多位同事一起来进行合规方面的管理。还履行社会责任，积极落实五部委发布的内控基本规范，目前已经转为日常化的运作了。

　　内控是把合规管理落在实处，把这些工作都要建立一个日常化的运作机制，要靠一个驱动力来推动，这是什么呢？就是绩效问责。

　　对于现代企业来讲，规是管理中的一个核心，我借用ISO9001这个标准里面对于规范性文件的描述，它说这种规范性的文件，或者说我们把它理解为制度，把所有人的合力指向一个确定的方向，大家都向这个方向努力。另外这个规是事先制定的，处理一些事情的预案，这个预案是你对可能发生的情况做了深思熟虑以后才制定出来的。再有一个，这些制度他是集体智慧的结晶。另外还有其他的功能，比如说可以作为培训教材，可以作为是非的判断标准等等。

　　合规这么重要，实际上我们在合规管理中，也根据企业的实际需要，把合规管理分成三个层次，我们理解一个是遵循法制法规的管理，这个可以说是维护一个基本秩序的管理，就是外部的秩序我们要维护，企业内部的秩序也要维护，这个都是通过制度、法规的制定来进行管理的。第二个是恪守道德诚信的标准，这个是处理和其他人关系非常重要的方面的关系，这个称之为合规则管理。对于企业来讲，做到这两点，老总还不满意，这都是履行社会责任了，企业要发展，怎么样发展呢？所以说在这个基础上，还要找到一种交集，怎么样能够让企业发展的更快，处理问题的时候，能找到什么样的最佳解决方案，鼓励员工探寻一种最佳实践。从这三个方面来讲，都是围绕着一个规律，按规律办事，这个企业就能很好的发展，这是我们合规管理的模型，给大家做一个介绍和分享。

　　由于时间的关系，就不多展开介绍了，关于合规文化建设这方面，近期我们刚制定了一个系列的海报，这个系列海报来宣传合规的重要性，合规管理的重要性。主题分别是认真书写每一笔，踏实走好每一步，成功属于每一人，体现我们要赢取别人信赖，要把信赖建立在制度和流程上，把信赖建立在平台和系统上。我的分享就到这儿，谢谢大家！